SAT manda advertencia a clientes de BBVA, Banamex, Nu y otros bancos por trasferencias prohibidas

Es importante que los clientes de distintos bancos, como BBVA, Banamex o Nu, estén al pendiente de las diferentes reglas fiscales en sus operaciones bancarias y así evitar cualquier tipo de problema con el Servicio de Administración Tributaria (SAT). Desde hace unos meses, la institución manda una advertencia a los mexicanos por la actualización de la lista de transferencias electrónicas que están prohibidas en nuestro país, al contener palabras que podrían ser detectadas como una operación fraudulenta.

Cabe recordar que las transferencias electrónicas, ya sean de BBVA, Banamex, Nu o cualquier otra institución financiera, pasa por el Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI), creado y gestionado por el Banco de México. Este facilita el envío de los fondos entre cuentas de diferentes bancos de manera casi instantánea. Con esta información, el SAT puede verificar algunos movimientos inusuales en las cuentas bancarias.

El Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI) es la infraestructura de pagos del Banco de México que permite a sus participantes, (bancos, casas de bolsa, sofipos y otras entidades financieras reguladas) enviar y recibir pagos entre si para poder brindar a sus clientes finales el servicio de transferencias electrónicas en tiempo real.

Es por ello que el SAT manda una advertencia sobre algunas palabras o frases utilizadas al realizar transferencias bancarias, que se deben evitar ya que resultan prohibidas, porque podrían derivar en una sanción o multa por parte de la autoridad fiscal. Los clientes con cuenta en bancos como Banamex, BBVA o Nu suelen elegir un concepto como broma cuando se trata de depositar a familiares o amigos, pero esto podría traer serios contratiempos para quienes realizan dicha operación.

¿Cuáles son las transferencias prohibidas por el SAT para clientes de bancos como BBVA, Banamex o Nu?

Con la nueva actualización de las palabras o frases prohibidas para realizar transferencias electrónicas entre bancos, el listado quedó de la siguiente manera: Compra de drogas o armas, secuestro, asesinato, homicidio, tirador, fraude, robo, soborno, delito, evasión, hackeo y lavado. A pesar de que pueda resultar gracioso o se trate de una simple broma, el SAT lanza la advertencia a los clientes, para que las eviten a toda costa, ya que podría resultar en una investigación a profundidad de su cuenta de BBVA, Nu, Banamex o cualquier otra aperturada.

Con la finalidad de prevenir alertas automáticas y posibles investigaciones muy detalladas por parte del SAT, se recomienda a las personas evitar el uso de estos términos asociados con actividades ilícitas. Incluso si se utilizan en un contexto de humor o irónico, están prohibidas en los conceptos de pago de las transferencias electrónicas.

En la advertencia que manda el SAT, también recomiendan una serie de palabras que pueden ser utilizadas para las transferencias electrónicas sin inconveniente alguno. Los clientes con cuenta de BBVA, Banamex, Nu u otros bancos pueden optar por nombrar el apartado del concepto con frases como: Ahorro, pago (de un servicio o producto), abono, compra de equipo de cómputo, comida, préstamo, gasto, cena, videojuegos, entre otros que sí son aceptados por las autoridades.