SAT lanza advertencia por transferencias entre cuentas propias de BBVA, Banamex y otros bancos

La administración y documentación adecuada de las transferencias bancarias es un aspecto crucial para los contribuyentes en México, especialmente cuando se trata de movimientos financieros significativos. Es por ello que el Servicio de Administración Tributaria (SAT), lanza una advertencia para aquellos movimientos que se realizan entre cuentas propias para los clientes de bancos como Banamex y BBVA.

Con esta advertencia se busca crear conciencia sobre la correcta administración y documentación de las transferencias entre cuentas propias es vital para evitar conflictos con el SAT. Los contribuyentes, especialmente los clientes de bancos como BBVA y Banamex, deben ser conscientes de la importancia de mantener un registro detallado de todas sus operaciones financieras y cumplir con las normativas fiscales vigentes. 

SAT lanza advertencia por transferencias entre cuentas propias 

Para el SAT, las transferencias entre cuentas propias no se consideran ingresos, siempre y cuando se pueda demostrar claramente que no representan un incremento en el patrimonio. Sin embargo, la falta de documentación y registro puede derivar en serios problemas fiscales, especialmente para clientes de bancos como BBVA y Banamex.

De acuerdo con Mabel Salazar Lara, asesora contable, el Artículo 59, fracción III, del Código Fiscal de la Federación (CFF), establece que las autoridades fiscales presumirán, salvo prueba en contrario, que los depósitos en las cuentas bancarias del contribuyente que no correspondan a registros de su contabilidad serán considerados como ingresos. Esto implica que, sin el soporte documental adecuado, cualquier transferencia podría ser interpretada como un ingreso adicional, sujeto a impuestos.

Cuando se trata de justificar transferencias entre cuentas propias, es esencial contar con una serie de documentos que respalden cada operación. En caso de que el SAT solicite aclaraciones sobre movimientos considerados como ingresos, los clientes de BBVA, Banamex y otros bancos, deben estar preparados para presentar los siguientes documentos:

• Estados de Cuenta Bancaria: Estos deben reflejar todas las transferencias realizadas entre cuentas propias.
• Recibos y Comprobantes: Copias de los recibos que indiquen el origen del monto transferido.
• Número de Cheque y Reporte de Transferencia: Documentos que validen el traspaso entre cuentas.
• Otros Documentos Soporte: Cualquier otro documento que avale que la transferencia es simplemente un traspaso entre cuentas propias y no un ingreso.

La clave para evitar que las transferencias entre cuentas propias sean consideradas ingresos por el SAT radica en la transparencia y en la documentación exhaustiva de cada movimiento financiero. Para los clientes de BBVA y Banamex, seguir estas directrices no solo ayudará a mantener una relación positiva con el SAT, sino que también contribuirá a una administración financiera más organizada y eficiente.