SAT advierte sobre trámite OBLIGATORIO por depósitos en efectivo de BBVA, Banamex y otros bancos

Aunque cada vez son más comunes las transacciones bancarias por Internet, la realidad es que muchas personas todavía recurren a hacer movimientos en ventanilla y cajeros, es por el que el Servicio de Administración Tributaria (SAT) advierte sobre un trámite obligatorio por depósitos en efectivo de BBVA, Banamex y otros bancos.

El SAT advierte a contribuyentes que por depósitos en efectivo de BBVA, Banamex y otros bancos, dichas instituciones deben cumplir con un trámite obligatorio el cual es que se reporten esos movimientos monetarios cada mes, sin embargo, la medida solo aplicará en ciertos casos y no de manera general.

Desde hace dos años, se ha estipulado que BBVA, Banamex y otros bancos deben realizar el trámite obligatorio ante el SAT de reportar depósitos en efectivo en las cuentas de los contribuyentes, solo cuando el monto exceda los 15,000 pesos al mes, es así que usuarios deben estar atentos si el organismo fiscal los llega a contactar.

“Para los efectos del artículo 55, fracción IV de la Ley del ISR, la información a que se refiere dicha fracción, podrá presentarse a más tardar el último día del mes de calendario inmediato siguiente al que corresponda a través de la forma, “Declaración informativa de depósitos en efectivo”, contenida en el Anexo 1…”, se señaló en el apartado 3.5.21. Información al SAT de depósitos en efectivo de la la Resolución Miscelánea Fiscal (RMF) 2022, medida que se mantiene vigente hasta 2024.

Es importante señalar que la obligación de BBVA, Banamex y otros bancos para informar los depósitos en efectivo al SAT es una medida implementada para fortalecer la transparencia y combatir la evasión fiscal. Al declarar estos movimientos, se contribuye a un sistema financiero más seguro y justo.

El incumplimiento de este trámite obligatorio puede dar lugar a sanciones tanto para las instituciones bancarias como para los contribuyentes. El SAT puede iniciar auditorías y solicitar información adicional si detecta inconsistencias entre los ingresos declarados y los depósitos en efectivo reportados.