SAT alerta a clientes de BBVA, Nu y otros bancos por monto MÁXIMO para depósitos en efectivo en 2025

Con la llegada de un nuevo año también se actualizan las regulaciones fiscales por parte del Servicio de Administración Tributaria (SAT), que alerta a todos aquellos clientes con cuenta bancaria vigente en instituciones como BBVA, Nu, Banamex, entre otros bancos; sobre la vigilancia en los depósitos en efectivo, así como el monto máximo permitido para evitar el cobro de impuestos, aplicable para 2025.

Por medio de comunicado lanzado por el SAT hace un par de años, se alerta a los derechohabientes de bancos populares como BBVA, Nu, Banamex, entre otros; que no vigila ni cobra impuestos sobre depósitos en efectivo por operaciones como transferencias entre padres e hijos para gastos, pago de venta por catálogo, así como tantas y préstamos personales. Esta medida se mantendrá vigente durante el recién iniciado año 2025.

El Servicio de Administración Tributaria (SAT) informa que es falso que cobre impuestos por depósitos en efectivo realizados en instituciones bancarias. Es pertinente aclarar que todos aquellos depósitos que se realizan para gastos de padres a hijos o viceversa, pagos por venta de catálogo (cosméticos, utensilios de cocina y del hogar, aceites esenciales, entre otros), tandas o préstamos personales no se les vigila.

Sin embargo, en la Ley del Impuesto a los Depósitos en Efectivo (LIDE), publicada en el Diario Oficial de la Federación (DOF), se alerta sobre un monto máximo aplicable las operaciones en efectivo que no se mencionan en el apartado anterior, ya que están obligadas al pago del gravamen fiscal, si los clientes de los bancos en el sistema financiero superan el límite establecido en 2025.

Las personas físicas y morales, están obligadas al pago del impuesto establecido en esta Ley respecto de todos los depósitos en efectivo, en moneda nacional o extranjera, que se realicen en cualquier tipo de cuenta que tengan a su nombre en las instituciones del sistema financiero.  

¿Cuál es el monto máximo para depósitos en efectivo en cuentas de BBVA, Nu y otros bancos en 2025?

Conforme a la LIDE, las personas físicas y morales que superen el monto máximo de 15,000 pesos por depósitos en efectivo, deberán realizar el pago del impuesto sobre el excedente. Los clientes de BBVA, Nu y otros bancos, deben estar alerta al realizar este tipo de transacciones, para evitar rebasar el importe mensual establecido en la Ley y no tener que pagar tributo al SAT.

Están obligados al pago del impuesto, las personas físicas y morales respecto de todos los depósitos en efectivo, en moneda nacional o extranjera, que realicen en cualquier tipo de cuenta que tengan en las instituciones del sistema financiero, cuya suma exceda 15,000 pesos en un mes.

El SAT resalta la importancia de que toda la población conozca las disposiciones fiscales en 2025, y que solamente los bancos como BBVA, Nu y otros, podrán entregar información mensual de los contribuyentes o clientes que estén bajo uno de los más de 10 mil procesos de auditoría o revisión que lleva a cabo cada año.