SAT bloquea depósitos y transferencias bancarias que incluyan estas palabras prohibidas en octubre

Si bien el SAT (Servicio de Administración Tributaria) no bloquea los depósitos y transferencias de forma inmediata solo por el concepto, es una realidad que el uso de ciertas palabras prohibidas en el campo de motivo de pago puede activar durante octubre alertas en los sistemas de monitoreo de los bancos y del organismo fiscal.

El SAT y las instituciones financieras utilizan tecnología para detectar movimientos que puedan estar relacionados con actividades ilícitas como el lavado de dinero o la evasión fiscal. Es por ello que hay algunas palabras prohibidas en los depósitos y transferencias bancarias, pues usarlas pueden generar problemas fiscales.

¿Cuáles son palabras prohibidas para el SAT cuando se hacen depósitos y transferencias bancarias?

Si los contribuyentes desean no tener inconvenientes con el SAT en octubre o los demás meses, lo ideal es no escribir las siguientes palabras prohibidas al momento de realizar depósitos y transferencias bancarias, pues se podría considerar la transacción como una irregularidad:

• Delitos y financiamiento ilícito: drogas, narcotráfico, lavado, lavado de dinero, armas.
• Crímenes violentos: secuestro, asesinato, homicidio, extorsión.
• Fraude y corrupción: fraude, robo, soborno.
• Expresiones de riesgo: apuesta, crimen, dinero ilegal.
• Términos sexuales: sexo y alusiones eróticas.
• Delitos informáticos: hackeo.
• Otros conceptos sensibles: evasión, delito.

Es así que el SAT recomienda que en lugar de caer en la mala práctica de escribir palabras prohibidas en depósitos y transferencias bancarias, lo mejor es recurrir a términos y frases como “Abono semanal de …”, “Pago de …”, “Tratamiento médico…”, “Comida”, “Curso de …”, “Mensualidad de …”, entre otros, pero que indiquen una descripción honesta del movimiento que se está haciendo.