SAT alerta a clientes de BBVA, Banamex y otros bancos por depósitos a tarjeta de débito en octubre

Con la finalidad de prevenir inconvenientes fiscales a los contribuyentes, el Servicio de Administración Tributaria (SAT) alerta a clientes de BBVA, Banamex y otros bancos por depósitos a tarjeta de débito en octubre, ya que las cuentas bancarias relacionadas tienen cierto límite en el dinero que puede ingresar, por lo que si se supera el monto, podría generar alguna irregularidad.

Aunque el SAT no establece un límite de dinero que se puede ingresar a una tarjeta de débito, alerta a clientes de BBVA, Banamex y otros bancos respecto a que sus cuentas tienen un nivel asignado que determina la cantidad máxima de abonos (depósitos/transferencias) que puede recibir en un mes calendario.

En la alerta se recalca que los niveles asignados a una tarjeta de débito o cuenta bancaria no los establece directamente el SAT, sino que es una regulación oficial emitida por las autoridades financieras, como el Banco de México y la CNBV, para regular la captación de recursos y prevenir el lavado de dinero.

¿Cuáles son los niveles de una cuenta bancaria y/o tarjeta de débito?

De acuerdo con lo señalado por las autoridades, la clasificación asignada a una cuenta bancaria y/o tarjeta de débito determina la cantidad máxima de dinero que se le puede depositar. Existen cuatro niveles y los montos que tienen establecido es el que se muestra a continuación:

• Nivel 1: máximo de 6 mil pesos mensuales.
• Nivel 2: máximo de 24 mil pesos mensuales.
• Nivel 3: máximo de 80 mil pesos mensuales.
• Nivel 4: no tiene un límite máximo.

Los clientes de BBVA, Banamex y otros bancos que necesiten recibir grandes cantidades de dinero mensualmente, deben asegurarse de que su cuenta esté clasificada como Nivel 4. Asimismo, para evitar problemas fiscales se requiere que todos los ingresos estén declarados correctamente ante el SAT, ya que de lo contrario, se podría generar el cobro de impuestos o multas.