SAT alerta por monto máximo de dinero que puedes tener ahorrado en tu tarjeta de débito en diciembre

Ante los constantes movimientos de dinero que se pueden presentar durante la temporada navideña, el el Servicio de Administración Tributaria (SAT) alerta a los clientes de bancos sobre el monto máximo de dinero que tienen permitido tener ahorrado en la tarjeta de débito en diciembre. 

El SAT alerta que las cuentas bancarias, y sus tarjetas de débito ligadas,  se organizan en cuatro niveles de operación, una clasificación establecida por el Banco de México (Banxico) y la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV). Esta clasificación tiene como propósito principal cumplir con las estrictas normativas de prevención de lavado de dinero y financiamiento ilícito. El monto máximo que se puede tener ahorrado para cada nivel es el siguiente:

• Nivel 1: Son las tarjetas de débito básicas para personas físicas, con un límite mensual de 5 mil 700 pesos y un saldo máximo de 7 mil 600 pesos.
• Nivel 2: Están vinculadas a subsidios y programas de apoyo gubernamental, con un límite mensual de 22 mil 800 pesos.
• Nivel 3: Estas tarjetas están destinadas tanto a personas físicas como a empresas, con un límite mensual de 76 mil pesos.
• Nivel 4: Esta tarjeta no tiene un límite mensual predefinido, aunque el banco puede fijar uno en función de lo acordado con el cliente.

Se debe tener cuidado con los depósitos en efectivo a la tarjeta de débito

De acuerdo con la alerta del SAT, los bancos en México están obligados a informarles sobre todos los depósitos en efectivo que, de forma individual o acumulada, superen los 15,000 pesos mensuales por cuenta bancaria y la tarjeta de débito ligada a esta, así que los usuarios deben tomar previsiones para no tener problemas fiscales.

Si los depósitos en efectivo a una cuenta bancaria o tarjeta de débito superan los 15,000 pesos mensuales, el SAT puede solicitar que se demuestre el origen lícito de ese dinero. Si los movimientos no coinciden con los ingresos que se han declarado, la autoridad puede presumir que se tienen ganancias con evasión de impuestos y abrir un proceso de discrepancia fiscal.

Para evitar que la tarjeta de débito active una alerta y se pueda originar una revisión por parte del SAT, a los cuentahabientes se les recomienda conservar siempre la documentación que justifique el origen de los depósitos en efectivo que superen el límite, así como recurrir preferentemente a las transferencias electrónicas.