SAT impone multa a las personas que realicen depósitos bancarios entre cuentas propias en noviembre

Si bien el Servicio de Administración Tributaria (SAT) no impone una multa directa por el simple hecho de realizar depósitos o transferencias de dinero entre cuentas propias bancarias, hay aspectos clave de la fiscalización que se deben considerar para evitar problemas en noviembre.

Aunque los depósitos entre cuentas propias no son un ingreso gravable, ya que los usuarios no están obteniendo una ganancia, el riesgo radica en la posibilidad de que el SAT las considere como un ingreso no declarado si no se puede demostrar su origen, es esto lo que puede generar alguna multa o sanción.

Se debe tener presente que cuando se trata de ingresos, estos deben ser declarados al SAT, pues esta acción es una responsabilidad fiscal que deben cumplir los contribuyentes, ya que de no hacerlo, se está incurriendo en un delito y a las personas con cuentas bancarias están sujetas a sanciones económicas.

¿Cómo evitar la multa del SAT por depósitos bancarios entre cuentas propias en noviembre?

Las personas con cuentas bancarias deben ser cuidadosas al realizar transferencias entre cuentas propias en noviembre, pues al hacer este tipo de depósitos se recomienda considerar los siguientes documentos para sustentar que no se tratan de ingresos y se eviten alguna multa que imponga el SAT:

• Estados de cuenta bancarios.
• Forma de pago utilizada.
• Número de cheque o reporte de transferencia.
• Origen del importe depositado.
• Papeles de trabajo que respalden la transacción.

También se sugiera a los contribuyentes que al momento de realizar depósitos entre cuentas propias, se utilicen conceptos adecuados como “pago de…” o “gasto de…”, además de que es indispensable evitar el uso de palabras que el SAT pueda relacionar con actividades ilícitas o irregularidades fiscales. 

Los contribuyentes no deben olvidar que mientras puedan demostrar que el dinero que entró a la cuenta "B" fue exactamente de los mismos fondos que salieron de la cuenta "A", el SAT no podrá presumir que se trata de un ingreso extra y de esta manera no se tendrán problemas de multas.