Adiós depósitos: SAT manda advertencia por transferencias bancarias prohibidas en noviembre

Debido a que en noviembre se prevén muchos movimientos de dinero por la temporada de ofertas, hay quienes tendrán que decir adiós a ciertos depósitos, pues el Servicio de Administración Tributaria (SAT) manda una advertencia respecto a las transferencias bancarias prohibidas por no cumplir algunas condiciones.

La advertencia del SAT es en relación a que utiliza sistemas de Inteligencia Artificial para monitorear las palabras utilizadas en los conceptos de las transferencias y depósitos bancarios, pues algunas están prohibidas. El objetivo es detectar automáticamente operaciones que puedan estar relacionadas con delitos financieros como el lavado de dinero, fraude, o narcotráfico.

Se debe considerar que los conceptos de depósitos y transferencias bancarias son fiscalizadas por el SAT, es así que si se encuentran palabras o frases que son prohibidas o les parezcan sospechosas al organismo fiscal, es posible que solicite al contribuyente aclarar el movimiento, es por ello que lo ideal es evitarlas. 

¿Cuáles son las palabras prohibidas del SAT en depósitos y transferencias bancarias?

Si los contribuyentes desean no tener inconvenientes con el SAT, no hay que hacer caso omiso a la advertencia que lanza el organismo en noviembre, y lo ideal es no escribir las siguientes palabras en los conceptos de depósitos y transferencias bancarias que se encuentran prohibidas:

• Drogas o Narcotráfico.
• Armas.
• Lavado de dinero o Dinero ilegal.
• Secuestro, Asesinato, Fraude, Robo, Soborno.
• Amenazas.
• Referencias eróticas.
• Apodos o nombres falsos.

El uso de estas palabras prohibidas, incluso de forma accidental o de broma, puede activar una alerta automática en el sistema del SAT y derivar en una revisión completa de las finanzas del contribuyente. También se puede aplicar el bloqueo preventivo de cuentas en casos graves o ante la falta de justificación. Asimismo, si se detecta un mal uso o ilegalidad en el concepto de los depósitos y transferencias, las multas pueden ascender a decenas de miles de pesos.

Ante esto, el SAT recomienda que en lugar de caer en la mala práctica de escribir palabras prohibidas en los conceptos de depósitos y transferencias , mejor utilizar frases como “Abono semanal de …”, “Pago de …”, “Tratamiento médico…”, “Comida”, “Curso de …”, “Mensualidad de …”, entre otros, pero que indiquen una descripción del movimiento que se está haciendo.