SAT manda aviso a clientes de BBVA, Banamex y otros bancos por depósitos prohibidos en marzo

Entre las operaciones recurrente para las personas con cuenta en BBVA, Banamex, Nu y otras instituciones; están las transferencias bancarias. Sin embargo, es importante que estén al tanto de las diferentes reglas fiscales que aplican a las operaciones financieras y así evitar cualquier tipo de problema con el Servicio de Administración Tributaria (SAT). El organismo manda un aviso a los clientes de estos bancos por la actualización de la lista de depósitos que están prohibidos durante el mes de marzo, al contener palabras que podrían ser detectadas como una acción fraudulenta o ilegal.

Los depósitos bancarios, ya sean de BBVA, Banamex, Nu o cualquier otro de los bancos autorizados por al Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), pasan por el Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI), creado y gestionado por el Banco de México. Esta herramienta facilita el envío de los fondos entre las cuentas de manera casi instantánea. Por medio de esta información, el SAT verifica los movimientos inusuales de los clientes e incluso puede llegar a realizar una auditoría a fondo, su detecta que contienen alguno de los términos prohibidos en la lista.

El Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI) es la infraestructura de pagos del Banco de México que permite a sus participantes, (bancos, casas de bolsa, sofipos y otras entidades financieras reguladas) enviar y recibir pagos entre si para poder brindar a sus clientes finales el servicio de transferencias electrónicas en tiempo real.

El SAT manda una aviso en forma de advertencia sobre las frases utilizadas o términos utilizados al realizar los depósitos bancarios, ya que algunos resultan prohibidos, y pueden alertar a las autoridades fiscales sobre una posible actividad ilícita y derivar en una sanción o multa económica en marzo. Los clientes de bancos como Banamex y BBVA suelen no darle importancia al concepto en sus transferencias electrónicas y en forma de broma a sus familiares o amigos, colocan palabras que no pasan desapercibidas.

¿Cuáles son los conceptos prohibidos por el SAT para clientes de bancos como BBVA y Banamex en marzo?

Cabe recordar que la lista de conceptos prohibidos tuvo una actualización, y para realizar los depósitos o transferencias electrónicas entre bancos, se deben evitar palabras como: Compra de drogas o armas, secuestro, asesinato, homicidio, tirador, fraude, robo, soborno, delito, evasión, hackeo y lavado. Aunque parece una práctica inofensiva o puede resultar hasta gracioso, en el aviso que manda el SAT a todos los clientes, les pide que las eviten a toda costa, ya que podría resultar en una investigación a profundidad a su cuenta de nómina o tarjeta de crédito en BBVA, Banamex o cualquier otra institución.

Con la finalidad de prevenir alertas automáticas y posibles auditorías por parte del SAT, las autoridades recomienda a las personas que eviten el uso de estos términos prohibidos asociados con actividades ilícitas. Incluso si se utilizan en un contexto de broma o irónico, no deben colocarse en los depósitos o transferencias electrónicas que se hagan durante el mes de marzo.

En el aviso que manda el SAT, también se recomienda una serie de palabras que sí pueden ser utilizadas para realizar los depósitos bancarios en marzo, sin provocar inconveniente alguno. Los clientes con cuenta bancaria de BBVA, Banamex, Nu y otros bancos pueden optar por conceptos como: Ahorro, pago (de un servicio o producto), abono, compra de equipo de cómputo, comida, préstamo, gasto, cena, videojuegos, entre otros que son aceptados por las autoridades fiscales.