SAT manda aviso a clientes de BBVA, Nu y otros bancos por depósitos entre cuentas propias en febrero

Los depósitos entre cuentas propias son muy comunes y frecuentes en la actualidad, no obstante, este tipo de transacciones pueden generar problemas fiscales, es por ello que el Servicio de Administración Tributaria (SAT) manda un importante aviso a clientes de BBVA, Nu y otros bancos para evitar tener inconvenientes por dichas transferencias en febrero.

Aunque los depósitos entre cuentas propias no deberían generar impuestos, al no considerarse como ingresos; el SAT manda un aviso a clientes de BBVA, Nu y otros bancos en el que informa que estas transferencias pueden ser interpretadas como un aumento en los ganancias económicas personales si no se manejan adecuadamente, lo que podría generar conflictos fiscales.

El principal problema radica en que, si no se tiene una clara trazabilidad de los fondos y se realizan depósitos recurrentes entre cuentas propias de BBVA, Nu y otros bancos, el SAT podría considerar que existen ingresos no declarados por parte de los clientes. Esto se debe a que, al no haber un emisor externo en la transferencia, puede ser difícil para el organismo fiscal determinar el origen de ese dinero.

¿Qué hacer para evitar problemas con el SAT por depósitos entre cuentas propias?

En el aviso que manda el SAT, se recomienda a clientes de BBVA, Nu y otros bancos no hacer depósitos entre cuentas propias, ya que pueden considerarse dichas transacciones como una entrada de dinero, lo cual probablemente generará una discrepancia que va a requerir una revisión fiscal. En este caso, se deberá presentar la documentación que justifique el origen de los fondos para evitar sanciones.

Para los clientes de BBVA, Nu y otros bancos que realicen constantemente depósitos entre cuentas propias, también tienen la opción de evitar transferencias por montos elevados, así como utilizar conceptos claros y descriptivos que permitan identificar el origen y destino de los fondos. Por ejemplo, "transferencia entre cuentas propias" o "movimiento de fondos personales".

Si bien los depósitos entre cuentas propias no están prohibidos, es importante que los contribuyentes sean precavidos y mantengan una adecuada documentación de los ingresos y depósitos para evitar problemas con el SAT. Se debe tener presente que la clave está en la transparencia y en poder demostrar el origen legítimo del dinero que se tiene.