SAT alerta a clientes de BBVA y Banamex por monto máximo de dinero en tarjeta de débito en junio

Con la finalidad de evitar la evasión fiscal y prevenir irregularidades financieras, el Servicio de Administración Tributaria (SAT) alerta a los clientes de bancos como BBVA y Banamex sobre el monto máximo de dinero que tienen permitido guardar en la tarjeta de débito en junio. 

En México, las cuentas bancarias se clasifican en cuatro niveles según las regulaciones del Banco de México (Banxico) y la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV). Estas medidas se encuentran diseñadas para cumplir con las normativas de prevención de lavado de dinero y financiamiento a actividades ilícitas, así que el SAT alerta a clientes de Banamex y BBVA sobre que está establecido un monto máximo de dinero que se puede recibir en la tarjeta de débito durante cada mes. 

¿Cuál es el monto máximo de dinero en tarjeta de débito según el nivel de las cuentas bancarias?

De acuerdo con la alerta del SAT, el monto máximo de dinero en los cuatro niveles de las cuentas bancarias (incluyendo las tarjetas de débito asociadas a ellas) varía dependiendo de la actividad e ingresos de los clientes. La cantidad monetaria que maneja cada nivel en BBVA y Banamex es el siguiente:

• Nivel 1: Son las tarjetas de débito básicas para personas físicas, con un límite mensual de 5 mil 700 pesos y un saldo máximo de 7 mil 600 pesos
• Nivel 2: Están vinculadas a subsidios y programas de apoyo gubernamental, con un límite mensual de 22 mil 800 pesos
• Nivel 3: Estas tarjetas están destinadas tanto a personas físicas como a empresas, con un límite mensual de 76 mil pesos
• Nivel 4: Esta tarjeta no tiene un límite mensual predefinido, aunque el banco puede fijar uno en función de lo acordado con el cliente

Independientemente del nivel de la cuenta, es importante considerar que el SAT monitorea los depósitos en efectivo que superen los 15,000 pesos mensuales. Si las transferencias superan los límites del monto máximo de dinero en la tarjeta de débito, es posible que el banco pida justificar el origen de los fondos o solicite cambiar a una categoría bancaria superior.

Se recalca que estos niveles para el monto máximo de dinero en tarjeta de débito son fundamentales para el cumplimiento de las normativas de prevención de actividades ilícitas y para que los bancos como BBVA y Banamex puedan ofrecer productos adecuados a las necesidades de sus clientes.